近日，中國(guó)人民銀行寧波市中心支行行政處罰信息公示表顯示，昆侖信托有限責(zé)任公司(下稱：昆侖信托)因未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被罰款20萬元。一同被罰的還有時(shí)任昆侖信托的總裁助理和風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理。

除了被處罰外，昆侖信托在披露的上半年業(yè)績(jī)中也稍有遜色，半年報(bào)出現(xiàn)營(yíng)收和凈利潤(rùn)雙雙下滑的局面。

某信托業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示，雖然背靠中國(guó)石油這棵大樹，但昆侖信托在最近幾年卻并未因此走上發(fā)展的快車道。

三項(xiàng)處罰

記者查閱相關(guān)罰單，顯示中國(guó)人民銀行寧波市中心支行對(duì)昆侖信托下發(fā)三項(xiàng)處罰，其中甬銀處罰字〔2021〕8號(hào)顯示，昆侖信托因未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被罰款20萬元。

而甬銀處罰字〔2021〕9號(hào)和10號(hào)對(duì)昆侖信托時(shí)任總裁助理周某因未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，對(duì)此違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款1萬元;時(shí)任昆侖信托風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理邵某也被罰款1萬元。

據(jù)悉，反洗錢已成為央行對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰的重點(diǎn)，且處罰力度有所加強(qiáng)。而未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等行為均與反洗錢監(jiān)管相關(guān)。

業(yè)內(nèi)金融專家對(duì)記者表示，之所以對(duì)信托公司相關(guān)崗位負(fù)責(zé)人開具罰單，是因?yàn)橛捎诳蛻羯矸葑R(shí)別、填報(bào)大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告環(huán)節(jié)等歷來為風(fēng)控合規(guī)工作的薄弱環(huán)節(jié)，監(jiān)管希望震懾力度的升級(jí)能夠強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)，倒逼機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，央行在全國(guó)多地分支機(jī)構(gòu)集中披露針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢違規(guī)行為的罰單中，累計(jì)被罰金額超過3000萬元。其中不乏有銀行、券商、保險(xiǎn)公司和信托公司的身影，呈現(xiàn)出“嚴(yán)監(jiān)管”的主基調(diào)。

亦有行業(yè)研究人士表示，國(guó)內(nèi)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管是補(bǔ)齊監(jiān)管短板、提升監(jiān)管效能，落實(shí)國(guó)際反洗錢互評(píng)估后續(xù)整改的需要。同時(shí)“上述違規(guī)行為反映出金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)層面管理的問題，需強(qiáng)化內(nèi)控管理，從源頭上杜絕可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。”

營(yíng)收、凈利雙降

據(jù)了解，昆侖信托前身為1986年成立的寧波信托，寧波信托于1994年改制為有限責(zé)任公司，1997年整體變更為金港信托，經(jīng)過多次增資和變更股份，金港信托于2009年5月獲得中油資產(chǎn)增資，并更名為昆侖信托有限責(zé)任公司。

2009年和2017年，昆侖信托先后兩次增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本達(dá)到102億元。2017年2月10日，昆侖信托與中國(guó)石油其他金融企業(yè)在A股整體上市。

據(jù)昆侖信托未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，昆侖信托上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收8.71億元，同比下滑12.81%;凈利潤(rùn)5.08億元，同比下滑26.79%。

昆侖信托的業(yè)績(jī)滑坡或與投資收益大幅減少有關(guān)。昆侖信托今年上半年的投資收益為2.81億元，同比降幅近60%。

此外，作為信托公司主要收入來源的手續(xù)費(fèi)及傭金收入，昆侖信托上半年的收入僅為3.5億元，同比也下滑了11.8%。

在記者查閱其2020年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，手續(xù)費(fèi)及傭金收入也出現(xiàn)下降的情況。2020年昆侖信托手續(xù)費(fèi)及傭金收入下降5.18%，僅實(shí)現(xiàn)9.76億元。

值得注意的是，昆侖信托2020年年報(bào)顯示當(dāng)期投資收益從4.63億元暴漲至11.72億元，漲幅達(dá)153.13%，一舉超越手續(xù)費(fèi)及傭金收入上升至第一位。為何僅過去半年，投資收益就出現(xiàn)大幅下降的情況?

對(duì)此記者致電昆侖信托欲詢問數(shù)據(jù)變動(dòng)原因，電話一直是盲音狀態(tài)。

7月5日，昆侖信托發(fā)布公告稱，公司原董事、董事長(zhǎng)肖華先生由于工作調(diào)動(dòng)原因不再擔(dān)任昆侖信托有限責(zé)任公司董事、董事長(zhǎng)。經(jīng)其2020年第四次臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議和第六屆董事會(huì)第十四次會(huì)議決議，選舉王增業(yè)為公司董事、董事長(zhǎng)。而王增業(yè)從2003年開始一直在中石油系統(tǒng)內(nèi)工作。

今年2月，王增業(yè)以昆侖信托執(zhí)行董事、黨委書記身份撰寫文章，透露昆侖信托目標(biāo)——將“分三步”于2035年基本建成與集團(tuán)公司行業(yè)地位相匹配的一流財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。“三步走”是指主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)將在2025年進(jìn)入信托行業(yè)第一梯隊(duì)，2030年將達(dá)到行業(yè)一流，2035年將達(dá)到國(guó)內(nèi)一流、國(guó)際知名。

目前，昆侖信托總資產(chǎn)151.39億元，凈資產(chǎn)為144.94億元。記者 劉佳 北京報(bào)道

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